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產品定義

“供應鏈管理公司代理采購業務”(以下簡稱“代理采購業務”),是指本行核心企業(供應鏈管理公司)、與上下游客戶通過簽訂業務合作協議,本行給予核心企業融資用于滿足其為下游客戶代理采購時訂貨環節的資金需求,核心企業的下游買方通過向核心企業支付保證金和尾款申請提貨,核心企業與我行辦理貨權單據移交,下游買方自行提貨。

代理采購業務項下用信產品主要包括銀行承兌、開立國內信用證、流動資金貸款等。

產品特點

(一)代理采購業務模式:是以“上游客戶——核心企業(供應鏈管理公司)——下游客戶”模式為主,具體流程為:

1、核心企業和下游客戶簽訂《供應鏈服務協議》(以下簡稱協議),明確代理采購業務的合作方式、采購事項、保證金比例、服務標準、提貨時限、開戶銀行、銀行結算賬戶等。

2、按照協議內容,上游企業—核心企業和核心企業—下游客戶同時簽訂購銷合同,兩份購銷合同中除價格以外,其余內容、要求完全一致,即核心企業除了收取代理費外,不參與產品數量、質量、運輸、倉儲等其他業務環節,實現閉環貿易。

3、核心企業向我行申請并獲得額度授信。

4、 核心企業取得額度授信后,每次使用貸款時,下游客戶先向核心企業匯入20%的保證金,該保證金作為我行授信項下業務保證金,并簽署保證金質押合同。核心企業向上游企業支付對應的本次貸款100%的貨款,并取得上游企業出具的以核心企業為唯一貨權人的貨權證明,在核心企業貸款償還前,該貨權證明由我行保管。

5、在購銷合同約定時限內,核心企業負責貨物的貨值管理,當貨值向下波動10%時,通知下游客戶在2個工作日內補交保證金,如客戶保證金未到位,則核心企業直接將此筆貸款對應的全部貨物出售,并沒收此筆貸款對應的剩余跌價保證金,直接償還此筆貸款。

6、在購銷合同約定時限到期時,下游客戶向核心企業付款,核心企業收到貨款后,還清本筆貸款并經公司業務部確認后,將貨權證明交給核心企業辦理貨權轉移,下游客戶持貨權證明自行到指定地點提貨。

(二)代理采購業務模式流程圖:

 

對象和條件

代理采購業務項下核心企業,即供應鏈管理公司,經我行認定為“優質基礎客戶”或“戰略基礎客戶”以及白名單客戶,核心企業利用其自身的資金、管理及業務優勢,居中鏈接上下游客戶,為客戶提供產品信息對接、金融資源支持、貨值變動管理等全方位服務,實現貿易環節全鏈條的協同運作、高效運行,為其客戶實現利潤最大化,實現共贏。本管理辦法中的核心企業是以供應鏈管理為核心,集投資、物流、融資、信息服務為一體的綜合性管理平臺。

(一)核心企業可為生產型企業或貿易型企業,且應為所屬行業或所在區域具備領先優勢的企業,連續正常經營不低于兩年。

(二)核心企業在本行信用等級評定為A級(含)以上,上一年度銷售收入不低于5億元人民幣。

(三)核心企業主營業務突出,主導產品銷售順暢。代理采購業務項下銷售商品為其上游客戶主營產品,產品適銷對路、質量穩定、退貨及返修率低;最近二年銷售履約記錄良好,未發生因產品質量、不能按期交貨等問題與買方發生貿易糾紛。

(四)與其它銀行合作代理采購等供應鏈融資業務履約情況良好。


材料清單

1.授信業務申請書。

2.營業執照副本及年檢登記文件、公司章程、組織機構代碼證、稅務登記證、授權委托書、法人代表身份證明等。如已辦理三證合一或已換發統一社會信用代碼的營業執照,則不需提供稅務登記證、組織機構代碼證,只提供變更后的營業執照即可。特殊行業需提供特業許可證。

3.中國人民銀行頒發的合法有效的中征碼。

4.經審計的最近二年財務報表、驗資報告等。

5.企業最近二年的生產經營活動及產供銷基本情況,如買賣雙方歷史交易記錄,包括能證明雙方交易情況的購銷合同、增值稅發票、貨權證明等。

6.貸款人要求的其他材料。

 

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